Статья о невозврате денежных средств

Содержание
  1. Что грозит должнику за невозврат денежных средств?
  2. Статья 159. Мошенничество
  3. Помощь адвоката при мошенничестве
  4. Невозврат долгов
  5. 1. Как составить исковое заявление на физическое лицо по невозврату долга
  6. 2. Может ли пфр начислять проценты за невозврат долга
  7. 3. Можно ли привлечь к уголовной ответственности за невозврат долга по расписке
  8. 4. Чем грозит не явка в суд поделу о невозврате долга по кредиту?
  9. 5. Как расчитать проценты если долг состовляет 150000 а дни невозврата 870
  10. Возврат денежных средств за неоказанные услуги: сроки по закону, порядок действий, образец претензии 2020
  11. Можно ли вернуть деньги за неоказанную услугу?
  12. Если исполнитель просрочил исполнение договора
  13. Если заказчик передумал и расторгает договор по своей инициативе
  14. Как вернуть деньги за неоказанную услугу?
  15. Что делать, если отказали в возврате денег?
  16. Как подать жалобу в Роспотребнадзор?
  17. Правила составления жалобы
  18. Порядок рассмотрения жалобы
  19. Как обратиться в суд?
  20. Как составить иск?
  21. Какие документы подготовить?
  22. Сколько рассматривается дело?
  23. В каких случаях суд может отказать?
  24. Судебная практика
  25. Помощь юриста
  26. Мошенничество или простой невозврат долга?
  27. Невозврат кредита: уголовная ответственность физических лиц
  28. Можно ли возбудить уголовное дело по составу мошенничество при уклонении от возврата долга
  29. В случае невозврата денежных средств вынуждены обратиться в суд
  30. Уголовная ответственность за невозврат долга по расписке
  31. Невозврат денежных средств
  32. Можно ли привлечь к уголовной ответственности за невозврат долга?
  33. Что может быть, если иметь неоплаченный долг
  34. Уголовное законодательство по возврату долгов
  35. Как вернуть ошибочно перечисленные деньги?
  36. Уголовная ответственность за невозврат долга
  37. Невозврат долга: что говорит УК РФ? 
  38. Как доказать умысел на мошенничество при невозврате долга?
  39. Как вернуть долг без расписки и свидетелей: что может служить доказательством и чего делать нельзя?
  40. Что может быть доказательством факта передачи денег
  41. Способы вернуть долг без расписки
  42. В согласительном порядке
  43. Досудебное взыскание
  44. Обращение в полицию
  45. Судебное взыскание
  46. Чего делать нельзя
  47. Резюме

Что грозит должнику за невозврат денежных средств?

Статья о невозврате денежных средств

› Другое

03.06.2020

Итак, что же такое мошенничество статья 159 УК РФ? И в чем будет состоять помощь адвоката как для потерпевшего, так и для самого мошенника? Для обозрения представляю статью Уголовного кодекса РФ:

Статья 159. Мошенничество

1.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок от шести месяцев до одного года, либо арестом на срок от двух до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2.

Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет.

3.

Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо лишением свободы на срок от двух до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового.

4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере, — наказывается лишением свободы на срок от пяти до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового.»

А теперь, как говориться, «ближе к телу».

Как и любое умышленное преступление (а это именно умышленное преступление) мошенничество подразумевает наличие прямого умысла, то есть лицо, в нашем случае берущее денежные средства в долг, заведомо знает, что никогда их не вернет.

При этом вводит кредитора в заблуждение, обманывает, обязуясь вернуть деньги. Вот вам, господа, и тупичок.

А кто, собственно говоря, кроме самого мошенника знает о его «коварных планах»? Как же в последствии доказать должнику, что его действия изначально были мошенническими? Попробуем найти ответ на этот вопрос, пока без непосредственной помощи адвоката.

Сразу могу разочаровать тех обманутых граждан, которые стали жертвами подобного вида мошенников. Правоохранительные органы в 90% случаев после подачи заявления от кредиторов отказывают в возбуждении уголовного дела. Мотивация может быть разная, но смысл один и тот же – бессилие.

Любой следователь, прокурор и судья прекрасно понимают, что доказать мошенничество, статья 159 УК РФ, в невозврате долга крайне сложно. Опять же все дело в умысле.

Любой мошенник на допросах будет говорить о том, что, безусловно, брал деньги в долг, искренне намереваясь его вернуть и даже с процентами, но в силу сложившихся обстоятельств это в настоящее время, невозможно. И будет клясться «всеми святыми», что сделает все от него зависящее, чтобы как можно скорее расквитаться с долгами.

И круг замкнется – вы будете ждать у «моря погоды», милиция «захлопает в ладоши», избавившись от скользкого дела, а мошенник продолжит кормить вас обещаниями и жить в свое удовольствие. Здесь Вам уже точно потребуется помощь адвоката.

Еще один «хороший» способ — обратиться в «крутую» компанию по выбиванию долгов.

Поверьте – ничего кроме лишней головной боли в данном случае вы не получите! Только если вам предложат выкупить долг за мизерную сумму с оплатой сразу после заключения сделки – вы получите какой-то процент от своих денежных средств и остальное будет уже не вашей заботой.

Если же вам предлагают помощь в получении долга с мошенника за определенный процент после взимания – ой как стоит подумать, прежде чем соглашаться! Какие методы используют такие компании? Самые, что ни есть, незаконные! И в случае обращения того же должника в милицию — вы сами окажетесь на скамье подсудимых, именно вам понадобится помощь адвоката по уголовным делам и поверьте, что с учетом всевозможных «крыш» подобных компаний, именно вы и будете признаны организатором всех тех правонарушений, которые допустят в своих действиях эти «добрые дяди».

Помощь адвоката при мошенничестве

Что же делать? Оставить все как есть и «закусив обиду» забыть о своих деньгах? Единственный выход – квалифицированная юридическая консультация опытного и искушенного в подобных делах адвоката.

Конечно, не стоит думать о том, что даже высококвалифицированная юридическая помощь – это реальная «панацея» в подобных делах. Но шансы взыскать с мошенника хотя бы часть долга увеличиваются в геометрической прогрессии.

Проводя свою работу, адвокат первоначально станет собирать материал для привлечения мнимого должника к уголовной ответственности, он сам оценит полученные сведения и решит вопрос о возможности либо невозможности возникновения данного вида правоотношений.

Если все-таки возбуждение уголовного дела невозможно, то помощь адвоката (защитника) будет состоять в том, чтобы предпринимать действия, направленные на привлечение должника к гражданской ответственности.

Конечно, подать иск в гражданский суд вы можете самостоятельно, без помощи адвоката, и даже получите решение в вашу пользу. Но что дальше? Как правило, у мошенника нет ни работы, ни денег, ни имущества, которое может быть арестовано.

Все это конечно у него есть, но не официально (квартира – мамы, машина – папы, телевизор – друга и т.д.). И все – судебные приставы бессильны, а вы по-прежнему сидите у разбитого корыта.

Еще одна уловка мошенников – после суда устроиться на работу сторожем с окладом 4 тысячи рублей и отчислять вам до 50% с зарплаты.

Это конечно выход, но если речь идет о суммах в 10, 20 и более тысячах долларов? Это годы и годы ожидания, копеечных возвратов и обесценивания полученных взносов. Зато судебные приставы с удовольствием отчитаются по благополучному решению данного дела и спрячут его в «долгий ящик».

Очень хочется рассказать, в чем же все-таки в данной ситуации будет состоять помощь адвоката (защитника), и на стадии возбуждения уголовного дела, и в гражданском процессе. Но меня не поймут коллеги – ведь это их «хлеб».

Единственно, что могу с уверенностью констатировать, что помощь юристов Адвокатского кабинета «Феоктистофф и К» будет максимально действенной, поскольку наши специалисты прекрасно ориентируются в данных вопросах.

На нашем счету десятки подобных дел, из которых половина прошла через уголовное судопроизводство! А это ой как ускоряет внезапное появление денежных средств у должника!

Получив грамотную юридическую помощь адвоката и консультацию в дальнейшем (даже без его участия) вы сможете самостоятельно добиться и возбуждения уголовного дела по статье мошенничество, а в случае отказа – благополучно взыскать долг с помощью гражданского судопроизводства. При необходимости наши адвокаты будут сопровождать ваше дело до его полного разрешения.

Невозврат долгов

  • Как составить исковое заявление на физическое лицо по невозврату долга.
  • Может ли пфр начислять проценты за невозврат долга.
  • Можно ли привлечь к уголовной ответственности за невозврат долга по расписке.
  • Чем грозит не явка в суд поделу о невозврате долга по кредиту?
  • Как расчитать проценты если долг состовляет 150000 а дни невозврата 870
  • Публикации
  • Невозврат долга по расписке

1. Как составить исковое заявление на физическое лицо по невозврату долга

1.

1. Евгений Владимирович! Лучше всего обратиться с заказом к опытному юристу очно или по электронной почте: описать ему в деталях ситуацию, приложить сканированную расписку. Сами наделаете массу ошибок, как это обычно бывает. И иск либо суд вообще не примет к рассмотрению, либо хуже того – откажет в удовлетворении исковых требований.

1.2. Приветствую. У вас оформлен договор займа и есть расписка в передаче денежных средств? Эти документы будут являться доказательством того, что займ имел место быть. В вашем случае можно подать заявление о выдаче судебного приказа. Выносится быстрее решения суда. Правда должник может его отменить одним лишь заявлением.

А исковое заявление вы можете подготовить самостоятельно, либо обратиться к юристу.

2. Может ли пфр начислять проценты за невозврат долга

2.

1. Деньги выдают только под проценты. Если вы подписали договор займа, то согласились с размером процентной ставки. Соответственно могут начислять проценты.

2.

2. Пени это называется. Проценты за пользование чужими денежными средствами они могут потребовать с вас в судебном порядке.

3. Можно ли привлечь к уголовной ответственности за невозврат долга по расписке

3.

2. В крайне редких случаях. Это гражданско-правовые отношения

3.

3. Это маловероятно, в полиции Вам откажут и скажут, что это гражданско-правовые отношения. Хотя, по обстоятельствам дела, возможно и есть состав мошенничества.

4. Чем грозит не явка в суд поделу о невозврате долга по кредиту?

4.1. решение будет вынесено без вашего участия. Однако, если участвовать – можно обжаловать размер суммы и сделать ее меньше.

4.2. Смотря кем вы являетесь по делу, если ответчиком, то суд просто вынесет заочное решение по делу, ссылаясь на то, что имеется в деле, без учета ваших возражений

4.3. Дело могут рассмотреть и при Вашем отсутствии, вынесут заочное решение. Но Вы в таком случае не сможете просить о снижении штрафа в порядке ст. 333 ГК РФ.

5. Как расчитать проценты если долг состовляет 150000 а дни невозврата 870

Источник: https://prokurors.ru/drugoe/chto-grozit-dolzhniku-za-nevozvrat-denezhnyh-sredstv.html

Возврат денежных средств за неоказанные услуги: сроки по закону, порядок действий, образец претензии 2020

Статья о невозврате денежных средств

У каждого потребителя возникает необходимость заказать медицинские, банковские, туристические, юридические и другие виды услуг. После заключения контракта и внесения платы надобность в них может отпасть. Поэтому становится актуальным вопрос возврата денег за оплаченную услугу.

В статье рассмотрим, можно ли вернуть денежные средства, как это сделать, что предпринять, если фирма-исполнитель отказывается возвращать деньги, как составить претензию, жалобу в Роспотребнадзор и иск в судебную инстанцию.

Можно ли вернуть деньги за неоказанную услугу?

В соответствии со статьей 782 ГК РФ контракт на оказание услуг может быть расторгнут по волеизъявлению исполнителя или заказчика. Клиент обычно отказывается от услуг в связи с тем, что фирма-исполнитель затянула сроки. Возможен вариант, когда заказчик передумал и расторгает соглашение по собственному желанию. Рассмотрим, как решается вопрос возврата денег в каждой из этих ситуаций.

Если исполнитель просрочил исполнение договора

Исполнитель обязан оказывать услуги в сроки, установленные договором (часть 1 статьи 27 Закона № 2300-1). Если он допустил просрочку, клиент вправе по своему выбору:

  • установить новую дату окончания контракта;
  • поручить свой вопрос другому лицу и потребовать от исполнителя возмещения расходов;
  • заявить требование о снижении стоимости услуги;
  • отказаться от контракта.

При отказе от сделки заказчик может рассчитывать на возврат денег и выплату неустойки, которая начисляется за каждый день просрочки.

Согласно части 1 статьи 31 Закона № 2300-1 требование клиента должно быть выполнено в течение 10 дней с момента его предъявления. Если фирма-исполнитель отказалась его выполнять, то обязан уплатить штраф в размере 50 % от суммы, которую с него взыщет суд в пользу заказчика. Также с него взыскивается компенсация морального вреда.

Для возврата денежных средств по данному основанию важно доказать, что услуга не оказана по вине исполнителя. Например, он без уважительных причин не приступил к исполнению обязательств, существенно затянул сроки, отказался от сделки по своей инициативе.

Пример 1. Леонтьева И.А. обратилась к ООО «Центр риэлтерских услуг» за услугами по подготовке необходимых документов и сопровождению сделки по приобретению однокомнатной квартиры. Потребитель внес предоплату в 100 % размере.

Риэлтор должен был выполнить весь объем работы до 31 марта 2016 года, однако договор на покупку квартиры не был заключен. Леонтьева И.А. обратилась к фирме с претензией о расторжении договора и возврате предоплаты.

Риэлтор отказался исполнять ее требования, поэтому клиент обратился в суд за защитой своих прав. В рамках судебного разбирательства Леонтьева И.А.

взыскала с ООО «Центр риэлтерских услуг» уплаченные по соглашению денежные средства, неустойку, компенсацию морального вреда, а также штраф за просрочку исполнения претензии (Апелляционное определение Санкт-Петербургского городского суда от 21.11.2017 года № 33-23508/2017).

Если заказчик передумал и расторгает договор по своей инициативе

Закон 2300-1 предоставляет потребителю право отказаться от сделки в любой момент (статья 32). В случае, когда услуга частично оказана, он должен возместить исполнителю часть трат, понесенных в связи с исполнением контракта. Если тот не успел приступить к исполнению, то должен полностью возвратить заказчику предоплату.

Названные правила применяются в ситуациях, когда отказ клиента от соглашения не связан с нарушением исполнителем срока договора и других обязательств.

Пример 2. Арсеньев И.А. заключил с ПАО «Связь-Банк» кредитный договор. Дополнительно банк подключил его к программе коллективного страхования от несчастных случаев, болезней и потери работы.

После получения кредита в течение 14 дней потребитель подал в страховую организацию САО «ВСК» заявление о расторжении соглашения о страховании и возврате страховки. Тот ему отказал и порекомендовал обратиться в банк. Арсеньев И.А.

написал претензию в ПАО «Связь-Банк», однако банк на нее никак не отреагировал. Потребитель обратился в суд за защитой своих интересов. Суд посчитал, что кредитная организация нарушила право истца на отказ от контракта (статья 32 Закона № 2300-1).

С ПАО «Связь-Банк» взыскана плата за присоединение к договору страхования и компенсация морального вреда (Апелляционное определение Пензенского областного суда от 06.08.2019 года по делу № 33-2821/2019).

Как вернуть деньги за неоказанную услугу?

Процедура возврата денежных средств начинается с составления претензии. Такой порядок установлен Законом № 2300-1.

В претензии нужно четко изложить следующие обстоятельства:

  • наименование, местоположение и контакты исполнителя;
  • ФИО, адрес и телефон потребителя;
  • сведения о контракте на оказание услуг (когда заключен, на какой вид услуг, оказана ли услуга);
  • причины возврата денежных средств;
  • ссылки на правовые нормы.
  • В конце документа заявитель ставит дату и подпись.

Скачать образец претензии о возврате денежных средств за неоказанные услуги

Претензия вручается сотрудникам исполнителя под подпись. Они должны проставить на экземпляре потребителя отметку о регистрации. При отказе получать документ его нужно направить заказной корреспонденцией через «Почту России» или курьерскую службу.

Обращение должно быть рассмотрено руководством компании в течение 10 дней с момента регистрации (статья 31 Закона № 2300-1). По итогам производится возврат денег или готовится отказ в письменной форме.

Исполнитель должен обосновать причину отказа в возврате денежных средств. Если заказчик с ним не согласен, он вправе защищать свои интересы в Роспотребнадзоре или суде.

Совет! Посмотрите подробное видео, на котором управляющий партнер юридической компании рассказывает как вернуть деньги за услугу, которую Вам не оказали.

Что делать, если отказали в возврате денег?

Для оспаривания отказа в возврате денег за неоказанную услугу необходимо подать жалобу в Роспотребнадзор. Если интересы потребителя не будут восстановлены, нужно обратиться в судебную инстанцию. Рассмотрим оба способа защиты более подробно.

Как подать жалобу в Роспотребнадзор?

В компетенции Роспотребнадзора находятся вопросы соблюдения требований Закона № 2300-1. Ведомство обладает полномочиями по проведению внеплановых проверок организаций и предпринимателей, оказывающих услуги населению. При выявлении нарушений на исполнителя и его сотрудников налагается административное наказание.

Правила составления жалобы

Проверки проводятся на основании обращений потребителей. Поэтому для возврата денег через Роспотребнадзор необходимо составить письменную жалобу.

Форма и содержание документа законодателем не установлена. Обращение заполняется в свободной форме и должно содержать обязательную информацию:

  • наименование территориального органа Роспотребнадзора;
  • ФИО, адрес и контакты потребителя;
  • название фирмы-исполнителя, ее адрес и телефон;
  • описание обстоятельств по договору на оказание услуг;
  • дату обращения к исполнителю за возвратом денег;
  • причину отказа в возврате денежных средств;
  • ссылки на нормы законодательства, которые нарушены исполнителем;
  • просьбу провести проверку;
  • перечень приложений;
  • дату и подпись.

К жалобе необходимо приложить копия договора на оказание услуг, чек об оплате и копию претензии.

Скачать образец жалобы в Роспотребнадзор на отказ в возврате денег

Документы подаются через канцелярию ведомства. Также их можно направить по почте заказной корреспонденцией или через официальный сайт.

Если при составлении жалобы возникли вопросы, рекомендуем обратиться к опытному юристу. Он проанализирует договор оказания услуг и поможет подготовить обращение.

Порядок рассмотрения жалобы

На рассмотрение обращения отводится 30 дней. В ходе проверки Роспотребнадзор запрашивает у исполнителя дополнительные документы.

При установлении нарушений Закона № 2300-1 выносится предписания об их устранении. Исполнителю устанавливается срок возврата денег. Если он проигнорирует распоряжение ведомства, будет привлечен к административной ответственности.

Как обратиться в суд?

Клиент, не получивший деньги за неоказанные услуги, вправе обратиться в суд. Для этому потребуется соблюсти претензионный порядок урегулирования спора и подготовить исковое заявление.

Как составить иск?

Исковое заявление составляется в свободной форме. В соответствии с требованиями статьи 131 ГПК РФ в нем необходимо указать:

  • наименование суда;
  • название фирмы-исполнителя, ее местоположение и контакты;
  • ФИО, адрес и телефон заказчика;
  • обстоятельства заключения и оплаты договора;
  • информацию о фактическом оказании услуг;
  • сведения об обращении к исполнителю за возвратом денег;
  • сведения об отказе в удовлетворении претензии;
  • ссылки на статьи закона, которые нарушены;
  • требование о возмещении ущерба, оплате неустойки и выплате компенсации морального вреда;
  • список документов;
  • дату и подпись.

Иск заполняется в трех экземплярах. На одном сотрудник канцелярии проставляет отметку о регистрации и возвращает заявителю. Второй передается в производство судьи, третий после возбуждения дела направляется в адрес ответчика.

Скачать образец иска о возврате денег за неоказанную услугу

Какие документы подготовить?

Исход дела зависит от того, насколько основательно подготовлена доказательственная база. В перечень документации входит:

  • договор;
  • платежные документы;
  • доказательства того, что услуга не оказана;
  • претензия;
  • ответ исполнителя на претензию.

Если соглашение на оказание услуг заключалось без договора или без чека, необходимо привлечь свидетелей, которые подтвердят, что потребитель передал исполнителю деньги.

Сколько рассматривается дело?

После принятия документов судья назначает дату разбирательства. На рассмотрение дела отводится два месяца. При рассмотрении спора мировым судьей, решение выносится через месяц.

Если сумма требований не превышает 1 000 000 руб., заявитель освобождается от уплаты государственной пошлины.

В каких случаях суд может отказать?

При вынесении решения судья исследует причины, по котором услуга не оказана. Этот момент влияет на то, будут требования удовлетворены или нет.

В иске откажут в следующих случаях:

  • исполнитель и заказчик не заключали договор, его оплата не производилась;
  • услуга не оказана по вине заказчика;
  • потребитель не представил доказательств оплаты по договору (чеки, квитанции, свидетельские показания).

Если по мнению потребителя суд необоснованно отказал в иске, решение можно обжаловать в апелляцию.

Судебная практика

По искам о возврате денежных средств за неоказанную услугу одновременно с основным долгом истцы взыскивают неустойку, штраф и компенсацию морального вреда. Суды удовлетворяют все заявленные, если расторжение контракта произошло по вине исполнителя. При этом сумма неустойки может быть снижена до разумных пределов.

Пример 3. Петрова Е.А. обратилась с иском к ООО «Международная образовательная группа ВЕКТОР ИНТ» с иском о возврате денег за неоказанные образовательные услуги. Истица перечислила ответчику деньги и направила в его адрес документы для оформления визы. В оговоренный сторонами срок видовое оформление не было осуществлено, поэтому Петрова Е.А.

обратилась в компанию за возвратом денег. Ответчик возвратил ей документы по визе, однако деньги назад не перечислил. Истица посчитала, что ООО «Международная образовательная группа ВЕКТОР ИНТ» допустило нарушение сроков исполнения ее требований, поэтому обратилась в суд за восстановлением своих прав.

Удовлетворяя требования, суд снизил взыскиваемую истицей сумму неустойки с 407 189 до 100 000 руб.

Помощь юриста

На практике случается, что фирмы-исполнители отказываются возвращать денежные средства за неоказанную услугу. Если претензии недостаточно, следует готовить документацию в Роспотребнадзор или суд. Во избежание ошибок рекомендуем доверить проблему квалифицированному юристу.

Если вам нужна помощь опытного защитника, обращайтесь к специалистам нашего сайта. Получите бесплатную консультацию через онлайн-чат справа или по телефону.

Источник: https://glavny-yurist.ru/vozvrat-denezhnyh-sredstv-za-neokazannuju-uslugu-po-zakonu-o-zpp.html

Мошенничество или простой невозврат долга?

Статья о невозврате денежных средств

/ Ситуации

Назад

: 18.10.2019

Время на чтение: 4 мин

0

58

Многие люди целенаправленно стараются не давать денег в долг, чтобы не портить отношения с друзьями и родственниками, а денежный вопрос, как известно, часто этому способствует. Но большинство из нас все-таки оказывает материальную помощь ближнему по его просьбе и иногда оказывается в ситуации, когда все сроки устного договора о возврате денег прошли, а должник не спешит их возвращать.

  • Что сделать в первую очередь
  • Куда жаловаться на должника
  • Какие доказательства можно привести
  • Чего делать нельзя

Дорогие читатели! Для решения именно Вашей проблемы — звоните на горячую линию 8 или задайте вопрос на сайте. Это бесплатно.

Задать вопрос

Рассмотрим, что делать в такой ситуации, не нарушая законодательства.

Невозврат кредита: уголовная ответственность физических лиц

Не меньшей угрозой для заемщиков служит уголовная статья ст.177 УК РФ, по которой после судебного вердикта проблема возврата денег возлагается на судебных приставов. Некоторые банки стараются доказать поддельность официальной справки о доходах, за счет которой и был получен займ.

В этом случае нужно помнить, что документ не является бланком государственного образца, поэтому ответственность за подделку наступить не может.О том, можно ли отменить решение суда по кредиту, читайте по этой .

В случае наступления непредвиденной ситуации, связанной с потерей работы или заболеванием, во избежание еще большей трагедии необходимо о своем шатком финансовом состоянии уведомить кредитора в письменной форме, и собрать документы, подтверждавшие активный поиск источников дохода.

При возникновении материальных затруднений старайтесь не наносить ущерб кредитору, сводя сумму задолженности до минимума.

Можно ли возбудить уголовное дело по составу мошенничество при уклонении от возврата долга

В этом случае необходимо установить умысел должника на хищение денежных средств, что является крайней сложной задачей.

Более того, ситуацию с квалификацией действий должника и возможностью возбуждения уголовного дела и привлечения к уголовной ответственности, предположу, осложняет, в том числе, и наличие между вами гражданско-правовых отношений, скрепленных либо договором займа, либо распиской должника в получении денежных средств.

В этом случае, рекомендуем обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании суммы основного долга и причитающихся процентов. Получив решение суда, и при неисполнении должником обязанности по оплате долга, инициировать возбуждение уголовного дела по статье 177 УК РФ. Согласно ст.

177 УК РФ злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

В случае невозврата денежных средств вынуждены обратиться в суд

Взыскание задолженности с помощью адвоката Наши люди отличаются недюжинным терпением, и, в отличие от большинства западных жителей, позволяют достаточно долго «кормить себя завтраками», даже если речь идет о выполнении срочной работы, за которую давно внесена предоплата или же об игнорировании исполнения заключенного договора. Но в какой-то момент терпение все же заканчивается и начинается муторный процесс взыскания долгов.

Именем Российской Федерации Люберецкий городской суд Московской области в составе: председательствующего судьи Трифоновой Н.Н. при секретаре Минко Ю.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Гольской Н.И. к Резвиной Н.Г.

о взыскании долга процентов компенсации морального вреда Истица обратилась в суд с вышеизложенными требованиями, мотивируя их тем, что она ДД.ММ.ГГ передала в долг деньги в размере рублей Резвиной Н.Г.

Уголовная ответственность за невозврат долга по расписке

Довольно часто требование остается без ответа, и в этом случае судебного порядка не избежать. При совершении займа между гражданами совершаются следующие действия, которые могут иметь важное значение для квалификации мошенничества:

  1. для возникновения правоотношений займа денежные средства должны быть реально переданы заемщику.
  2. договоренности сторон оформляются в виде договора или расписки, подписанной обеими сторонами (если расписка содержит все существенные условия займа, она имеет силу договора);
  3. согласовываются все существенные условия займа – сумма денежных средств, порядок передачи (наличный или безналичный расчет), срок возврата, размер процентов за пользование заемными средствами;

Обман или злоупотребление доверием может быть выявлен на любой стадии правоотношений займа, в том числе, при подготовке к передаче денежных средств.

Невозврат денежных средств

СМС и видео — вы ничего не докажите. Уголовного дела нет. Ваш знакомый будет утверждать, что брал денежные средства по вашей просьбе и вам же их отдавал. Совет, обратитесь к знакомому и попросите его написать вам расписку о займе. Установите новый срок для возврата. Подождите, а затем к нам, взыщем через суд.

Важно как «передал» -от смысла этого слова зависит технология перехода права собственности на авто. Самое простое пусть заемщик снимет авто с учета в Симферополе. Оформляете у нотариуса дог купли продажи. Регистрируете авто на себя и получаете российские номера. Но. На этой машине лучше пока воздержаться от поездок на Украину и в Европу.

Можно ли привлечь к уголовной ответственности за невозврат долга?

Подобная позиция зачастую характерна и для правоохранительных органов, осуществляющих уголовное преследование и рассматривающих обращения граждан по факту мошенничества со стороны их должников.

Однако не все правоотношения между кредиторами и должниками могут быть квалифицированы как гражданско-правовые. В части 1 статьи 177 Уголовного кодекса дается понятие мошенничества, под которым понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Исходя из названной статьи следует, что мошенничество может быть выражено как в форме обмана потерпевшего, так и в форме злоупотребления доверием.

Согласно пункту 19 Нормативного постановления Верховного Суда Республики Казахстан «О судебной практике по делам о хищении», обман при мошенничестве может выражаться в умышленном ложном утверждении о заведомо не существующих фактах либо в сокрытии фактов, которые по обстоятельствам дела должны были быть сообщены собственнику либо владельцу имущества.

Что может быть, если иметь неоплаченный долг

Это статья 177 УК РФ «злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в крупном размере».

Важно понимать, что особый упор в статье делается на понятиях «злостное уклонение» и «крупный размер».

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов с долгами, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам +7 (499) 653-64-91 .

Это быстро и бесплатно! Важно понимать, что в данном случае необходимо наличие вступившего в силу судебного акта.

Уголовное законодательство по возврату долгов

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — НАКАЗЫВАЕТСЯ

  1. либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до 2-х лет,
  2. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года,
  3. штрафом в размере до 120 000 рублей
  4. либо принудительными работами на срок до 2-х лет,
  5. либо лишением свободы на срок до 2-х лет.
  6. либо арестом на срок до 4-х месяцев,
  7. либо обязательными работами на срок до 360 часов,

Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, — НАКАЗЫВАЕТСЯ

  1. либо обязательными работами на срок до 480 часов,
  2. либо принудительными работами на срок до 5-ти лет с ограничением свободы на срок до 1-го года или без такового,
  3. либо лишением свободы на срок до 5-и лет.
  4. либо исправительными работами на срок до 2-х лет,
  5. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2-х лет,
  6. штрафом в размере до 300 000 рублей

Как вернуть ошибочно перечисленные деньги?

Согласно п. 1.4 Инструкции о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, утвержденной постановлением Правления НБУ от 21.01.2004 № 22 ошибочное списание / зачисление средств — это списание / зачисление средств, в результате которого по вине банка или клиента происходит их списание со счета ненадлежащего плательщика и / или зачисление на счет ненадлежащего получателя.

То есть вследствие ошибочного платежа соответствующие денежные средства могут быть ошибочно зачислены на расчетный счет предприятия как по вине по вине банка, так и по вине плательщика.

Согласно ст. 32. 3.1 Закона «О платежных системах и переводе средств в Украине» № 2346 05.04. 2001 в случае ошибочного перечисления суммы перевода на счет ненадлежащего получателя, произошедшего по вине банка, этот банк-нарушитель обязан немедленно после обнаружения ошибки перевести за счет собственных средств сумму перевода получателю.

В противном случае получатель имеет право в установленном законом порядке требовать от банка-нарушителя инициирования перевода ему суммы перевода за счет собственных средств, уплаты пени в размере 0,1 процента суммы просроченного платежа за каждый день просрочки начиная с даты завершения ошибочного перевода, которая не может превышать 10 процентов суммы перевода.

Одновременно банк-нарушитель обязан после обнаружения ошибки немедленно сообщить ненадлежащего получателя об осуществлении ошибочного перевода и о необходимости инициирования им перевода эквивалентной суммы средств этом банке в течение трех рабочих дней с даты поступления такого уведомления.

В случае если денежные средства, ошибочно перечисленные по вине их владельца, то согласно ст. 6 Указа Президента «О мерах по нормализации платежной дисциплины в народном хозяйстве Украины» от 16.03. 1995 предприятия независимо от форм собственности в пятидневный срок должны возвращать плательщикам ошибочно зачисленные на их счета средства.

При выявлении фактов такого нарушения из руководителя предприятия и главного бухгалтера взимается в Государственный бюджет Украины штраф в размере двух необлагаемых минимумов заработной платы.

Следовательно, предприятие не только имеет право, но и обязано возвратить ошибочно перечисленный платеж. При возврате ошибочного платежа в его назначении можно о или «возврат ошибочно перечисленных средств».

Источник: https://tel-sprav-cheljabinsk.ru/ugolovnyj-kodeks/statya-ugolovnogo-kodeksa-za-ne-otdachu-deneg.html

Уголовная ответственность за невозврат долга

Статья о невозврате денежных средств

Давая деньги взаймы знакомым, друзьям или родственникам, необходимо четко понимать, что при определенных раскладах эти финансовые средства к вам могут не вернуться никогда. Что же делать в том случае, если ваш должник не возвращает деньги в срок и кормит бесконечными «завтраками»? Можно ли привлечь за невозврат долга по статье УК РФ? 

Ответ на этот вопрос вы узнаете из нашей сегодняшней статьи. 

Невозврат долга: что говорит УК РФ? 

В Уголовном кодексе России отдельной статьи, устанавливающей ответственность за невозврат долга, не имеется. 

Единственная статья УК РФ, по которой могут быть квалифицированы действия, связанные с получением денег в долг и их дальнейшим невозвратом – это мошенничество (ст. 159 УК РФ). Однако, далеко не любой невозврат денег является мошенничеством. 

Под мошенничеством, в соответствии с уголовным законом, понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Это преступление может быть только умышленным и предполагает, что гражданин уже в момент занятия денег изначально не собирался возвращать полученные финансы и решил обмануть своего кредитора, уверив его в том, что вернет долг. 

Отсутствие такого умысла исключает любую возможность привлечь человека к уголовной ответственности за невозвращение долга. 

На практике, такого рода дела и материалы довольно часто инициируются банками и микрофинансовыми организациями, которые пытаются обвинить граждан-заемщиков в мошеннических действиях, при этом, пугают их тем, что уголовная ответственность за просрочку долга возникает чуть ли не автоматически. Разумеется, это не более чем психологический ход, не имеющий ничего общего с действительностью. 

Классический пример ситуации: гражданин А. берет в МФО в заем 20 000 рублей с обязательством вернуть долг и проценты по нему до определенного срока.

По прошествии установленного времени, а также в дальнейшем, гражданин А.

не возвращает долг, объясняя это тем, что в его жизни сложились тяжелые обстоятельства, не позволяющие ему вернуть деньги, при этом, умысла на обман у него не имелось 

На практике, опровергнуть доводы гражданина о том, что, занимая деньги, он не собирался мошенничать, практически невозможно и по абсолютному большинству таких заявлений выносятся решения об отказе в возбуждении уголовного дела. 

Для целей Уголовного кодекса, не имеет принципиального значения, имел ли место невозврат долга по расписке, либо без расписки. Важна лишь только возможность доказать умысел человека на мошенничество. Но об этом мы поговорим уже в следующей части статьи. 

Дорогие читатели! Мы рассказываем о наиболее типовых ситуациях решения вопросов с долгами, однако, каждый случай индивидуален и требует особого подхода. 

Если вы хотите узнать, можно ли решить конкретно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта на нашем сайте, либо звоните по телефонам, указанным вверху! 

Как доказать умысел на мошенничество при невозврате долга?

Несмотря на то, что в большинстве случаев установить умысел заемщика на мошенничество (даже при условии, что он был на самом деле) невозможно, судебная практика по мошенничеству за невозврат долга существует. 

Но касается она, прежде всего, ситуаций, связанных с получением кредитов и микрозаймов в банках и МФО по «липовым» анкетным данным. Например, в тех случаях, когда гражданин, заполняя анкету, сообщает о том, что имеет постоянное место работы и высокий заработок, хотя, на самом деле не имеет никаких источников дохода. 

Для таких ситуаций в Уголовном кодексе существует специальная статья – 159.1 УК РФ – «Мошенничество в сфере кредитования» и она совсем не «мертвая». Приговоры по ней регулярно выносятся судами по всей стране. 

Впрочем, здесь тоже все не так однозначно и практика возбуждения таких уголовных дел в разных регионах России может кардинально отличаться.

Так, многие юристы справедливо полагают, что для наступления уголовной ответственности одного лишь факта предоставления недостоверных данных при получении кредита явно недостаточно и данный факт далеко не всегда свидетельствует о наличии умысла на мошенничество. 

Таким образом, в любой ситуации с невозвратом долга органы обязаны доказать умысел лица на мошенничество – это ключевой момент и без этого не может быть состава преступления! 

В случае с долговым обязательством, возникшим между физическими лицами, все сложнее и здесь чаще всего доказать умысел на мошенничество вообще нереально, хотя, определенные шансы есть, но их лучше всего обсудить с юристом. Возможно, в вашей ситуации более грамотным будет перевести ход разбирательства в гражданско-правовую плоскость, не теряя времени на бессмысленную переписку с полицией и прокуратурой. 

Вам должны денег и не отдают? Вы должны  деньги и вам угрожают мошенничеством? Задайте любой вопрос по этой теме нашим юристам и получите гарантированный квалифицированный ответ!

Источник: https://uslovka.ru/articles/ugolovnaja-otvetstvennost-za-nevozvrat-dolga.html

Как вернуть долг без расписки и свидетелей: что может служить доказательством и чего делать нельзя?

Статья о невозврате денежных средств

– Добрый день. Подскажите, можно ли вернуть деньги без расписки? Я больше года назад одолжил своему двоюродному брату 50 тыс. р. Он обещал рассчитаться со мной через год (три месяца назад).

Расписку я с родственника, естественно, не брал. Понадеялся на его порядочность. Но деньги он мне не вернул и, судя по разговору, и не собирается.

Есть ли какой-то шанс на возврат денег? Из подтверждений – я могу привлечь только свою жену, она видела, как я передавал деньги.

– Отсутствие у займодавца расписки в получении денег еще не означает невозможность взыскания долга. На самом деле деньги можно вернуть на законных основаниях, хотя это действительно будет тяжелее.

Что может быть доказательством факта передачи денег

Отсутствие расписки при передаче денежных средств в долг другому лицу может стать существенной преградой при попытке их взыскания, так как именно договор или расписка служат доказательством наличия долговых обязательств.

Без письменного подтверждения факт задолженности доказать сложно. На основании ст.

162 Гражданского кодекса несоблюдение простого письменного формата лишает потерпевшую сторону возможности ссылаться для подтверждения условий на письменные доказательства, но допускает возможность приводить другие письменные и свидетельские показания.

Гражданский кодекс содержит указание и на другие подтверждения права займодавца вернуть свои деньги без расписки. Это право займодателя на заключение устных сделок по ст. 159 Гражданского кодекса и возможность заключения договора между сторонами в любой форме по ст. 434 Гражданского кодекса.

Согласно действующему законодательству, письменная форма договора о передаче денег необходимо при получении займа на сумму свыше 10 тыс. р.

Небольшие заимствования на сумму до 10 тыс. р. признаются действительными и при заключении их только в устном формате (по ст. 808 Гражданского кодекса).

Но даже если договора нет при долге сверх 10 тыс. р., то это не делает его ничтожным.

На основании указанных правовых норм можно сделать вывод, что если стороны договорились о сделке по передаче денежных средств и их последующему возврату, то такой договор считается заключенным в момент передачи денег. У сторон возникают все права и обязанности, которые вытекают из подобных отношений.

Способы вернуть долг без расписки

Можно выделить следующие способы возврата денег без расписки:

  1. Попытка мирного урегулирования спорной ситуации.
  2. Обращение в полицию.
  3. Обращение в суд.

Именно такого порядка стоит придерживаться: сначала попытаться взыскать деньги в досудебном порядке, а затем – обратиться в правоохранительные органы.

Взыскание в судебном порядке имеет смысл, если все остальные варианты не привели к нужным результатам.

В согласительном порядке

Для возврата долга без расписки в первую очередь необходимо собрать факт передачи денег в пользу должника. Такими подтверждениями могут стать:

  1. Свидетельские показания – если в процессе передачи денег были свидетели.
  2. Банковские выписки – если в процессе передачи денег в долг применялась безналичная форма (именно эту форму стоит использовать для того, чтобы себя обезопасить).
  3. Записи видеокамеры – если денежные средства передавались в помещениях с установленными камерами видеонаблюдения.
  4. Переписка с должником по электронной почте. Возможно, потребуется привлечение эксперта для доказательства факта реальности переписки.
  5. Переписка с должником в соцсетях: ВКонтакте, ОК и пр.
  6. Переписка посредством СМС. Это еще одно возможное доказательство, но дополнительно может потребоваться запрос к должнику для установления передачи информации между двумя абонентами. Однако неплательщик может заявить, что телефон с его сим-картой был в пользовании третьего лица.
  7. запись. В этом случае может потребоваться экспертное подтверждение факта принадлежности голоса.

Наличие этих доказательств существенно увеличивает возможность взыскания долга, но если и таких нет, то существуют другие способы.

Необходимо попробовать решить вопрос с невозвращенным долгом в мирном порядке. Распространенной является ситуация, когда задолженность не возвращают по объективным обстоятельствам. Например, должник заболел, уехал в командировку или у него возникли временные финансовые затруднения.

Если заемщик адекватен, признает долг и готов его вернуть, то можно пойти ему навстречу и предоставить небольшую временную отсрочку. Если заемщик признает задолженность, но не знает сроки его возврата, то можно попытаться дать ему возможность вернуть долг частями (в рассрочку).

Желательно в момент проведения переговоров получить письменное подтверждение уплаты долга на бумаге, оформив договор или соглашение, где необходимо отразить:

  • ФИО сторон, адреса и контакты;
  • сумму задолженности;
  • максимальный срок возврата долга;
  • произвольный график погашения задолженности при оплате в рассрочку.

Соглашение о возврате денежных средств необходимо заверить нотариально. Если расходы на нотариальное заверение слишком большие, то можно привлечь свидетелей к заверению документов.

Так как деньги без расписки обычно дают знакомым людям, то будет уместно попробовать воззвать к их совести: пообещать рассказать о долге коллегам и родственникам. Это может стимулировать должников вернуть долг, так как им больше никто не даст денег при необходимости. Главное, обойтись без угроз и прочих противоправных действий.

Досудебное взыскание

Если предыдущие методы воздействия не возымели успеха, то можно составить досудебную претензию. Это письмо-требование к должнику нередко приводит к возврату задолженности.

Необходимость уплаты, помимо основного долга, суммы компенсации в случае обращения займодавца в суд может обойтись должнику в несколько раз дороже. Грамотно составленная претензия может стать существенным стимулом вернуть долг.

Обращение в полицию

Займодавец имеет право обратиться в полицию, если имеет место факт обмана его должником.

При невозврате задолженности следует написать в полиции заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Согласно ст. 159 Уголовного кодекса, под мошенническими действиями при получении денег выступает хищение денег через злоупотребление доверием или обман (на основании Приказа МВД №736 от 2014 года).

Состояние преступности в РФ. Источник МВД.РФ

При проверке должника могут вызвать в полицию, чтобы получить объяснения. Должник с большей долей вероятности заявит, что не слышал ни о каком долге, а все скриншоты сделаны в фотошопе. В этом случае займодавец может получить от полиции отказ в возбуждении уголовного дела.

Возбуждения уголовного дела по ст. 159 Уголовного кодекса обычно удается добиться в следующих случаях:

  1. Должник при допросе подтвердил, что он не планировал возвращать деньги и попросту обманул кредитора.
  2. На должника поступил вал заявлений: он взял взаймы у многих людей и никому не вернул долг.
  3. При получении денег в долг должник предоставил ложные сведения о себе: воспользовался чужим паспортом или указал недостоверное место работы.

Судебное взыскание

Если досудебная претензия не была рассмотрена, то необходимо направить в суд исковое заявление о взыскании задолженности. Исковое заявление составляется по правилам ст. 131 Гражданского процессуального кодекса.

Подсудность судебного спора определена ценой иска. Если речь идет о долге до 50000 р., то спор подлежит рассмотрению в мировом суде. Остальные споры рассматриваются в районном или городском суде по местонахождению ответчика.

Взыскать задолженность при отсутствии расписки будет гораздо проще, если:

  • есть свидетельские показания факта передачи денег;
  • факт передачи денежных средств был зафиксирован на видео;
  • есть аудиозапись, в которой задолженность признана заемщиком;
  • заемщик признал долг при обращении в полицию;
  • долг был признан заемщиком при личной переписке, в том числе по СМС или посредством интернета (соцсети, электронная почта, мессенджеры и пр.).

Если среди доказательств будут выступать только устные свидетельства истца, то шансы на успех в возврате долга ничтожно малы.

В судебном порядке с заемщика можно взыскать сумму займа и дополнительные проценты. Размер таких процентов обычно определяется сторонами по соглашению, но так как расписка отсутствует, то проценты начисляются по ключевой ставке ЦБ.

Моральный вред компенсировать не выйдет, так как он взыскивается при нарушении неимущественных прав, а иск о взыскании задолженности является имущественным спором.

Суд может оказать содействие истцу при сборе доказательств, если истец ходатайствует об их истребовании.

В ходатайстве нужно указать, какие доказательства нужны, у кого они находятся и почему это важно для дела. Судом будут запрошены такие доказательства самостоятельно.

Например, айпи-адрес, с которого отправлялись сообщения с просьбой дать в долг, сведения о телефоне, привязанном к соцсети и пр.

За подачу искового заявления истцу предстоит заплатить госпошлину. Ее размер составляет 400 р. Если сумма требований не превышает 20 тыс. р., то истец платит 4% от суммы иска или 400 р. минимум. Если потребуется получить нотариальное заверение доказательств, то расходы на дело составят от 6000 р. Сумма складывается из нотариального тарифа и стоимости техническо-правовой работы нотариуса.

При победе в суде должнику следует возместить судебные траты, понесенные истцом: в виде госпошлины, расходов на проведение экспертиз и нотариальные услуги.

В случае если денежные средства были перечислены на карту должника, то можно попытаться их вернуть не как сумму долга, а в виде необоснованного обогащения. Согласно ст. 1102 Гражданского кодекса, если человек получил имущество без законных оснований, то он обязан вернуть его. В исковом заявлении нужно указать, что денежные средства переведены ошибочно.

Чего делать нельзя

При возврате задолженности не стоит прибегать к угрозам и давлению: это может привести к изменению статуса кредитора с потерпевшего на обвиняемого. Также не стоит обращаться к коллекторам, так как высоки иски нарваться на недобросовестных коллекторов, которые будут применять противозаконные методы воздействия на должников.

Резюме

Таким образом, для взыскания задолженности без расписки стоит придерживаться такого порядка действий:

  1. Обзавестись доказательной базой передачи денег.
  2. Попытаться договориться с должником устно.
  3. Написать ему досудебную претензию.
  4. Написать заявление в полицию.
  5. Подать исковое заявление в суд.

Но в дальнейшем стоит предусмотрительно брать расписку при передаче денег в долг, иначе их можно больше не увидеть. Подача искового заявления может потребовать немалых расходов, которые могут превысить сумму долга.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Источник: https://zakonguru.com/situacii/vozvrat-dolga-3.html

Советы юриста
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: