Проценты снятия наличных в банкомате

Содержание
  1. Какая комиссия в банкоматах — где можно снимать деньги без комиссии?
  2. Кто начисляет комиссию
  3. За какие платежи не берется комиссия
  4. Как рассчитывается
  5. Почему где-то есть, а где-то нет
  6. Комиссия за рубежом
  7. Судебные споры
  8. Снятие наличных с карты Сбербанка: условия, процент
  9. Снятие наличных через банкомат Сбербанка
  10. Комиссия для дебетовых карт
  11. Комиссия для кредитных карт
  12. Снятие наличных через банкомат другого банка
  13. Обналичивание карты через кассу банка
  14. Снятие наличных с карты Сбербанка за границей
  15. Можно ли обналичить карту Сбербанка без комиссии?
  16. Лимит снятия наличных в банкомате: комиссия (процент) за снятие
  17. Ограничения снятия наличных в банкомате
  18. Комиссия за снятие наличных
  19. Лимит снятия наличных в банкоматах Сбербанка
  20. Сбербанк комиссия (процент) за снятие наличных
  21. Лимит снятия наличных в банкоматах ВТБ
  22. ВТБ комиссия (процент) за снятие наличных в банкоматах
  23. Лимит снятия наличных в банкоматах Альфа-банка
  24. Альфа-банк комиссия (процент) за снятие наличных в банкоматах
  25. Лимит снятия наличных с карт Тинькофф банка
  26. Бесплатно
  27. За фиксированную комиссию
  28. За проценты от суммы снятия наличных
  29. Суточные лимиты банкоматов банков-партнеров Тинькофф банка
  30. Задайте свой вопрос по картам нашему юристу бесплатно
  31. Комиссия Сбербанка за снятие наличных
  32. Обналичивание дебетовых карт Сбербанка
  33. Снятие с кредитных карт
  34. Использование банкоматов Сбера для обналичивания “чужих” карт
  35. Снятие с чужих кредитных карт
  36. Комиссия в банкоматах. Какие банкоматы без комиссии?
  37. За что мы платим?
  38. Комиссии и их разновидности
  39. Размер комиссии в популярных банках
  40. Как минимизировать комиссию?

Какая комиссия в банкоматах — где можно снимать деньги без комиссии?

Проценты снятия наличных в банкомате

Несмотря на то, что сегодня без труда можно оплатить товары и услуги картой, возникает потребность в получение наличных. Для этого нужно вставить карту в банкомат и запросить нужную сумму.

При этом важно помнить, что за совершение операции через банкомат стороннего банка вам потребуется заплатить комиссию.

Рассмотрим, как рассчитывается комиссия и стоит ли снимать средства за пределами России.

Комиссия – это плата, которая взимается при получении денег через банкомат. Зачастую держатели карты даже не догадываются о ее размере и после получения наличных понимают, что лишились существенной суммы. Разберем, как получить наличные без потери процентов. Также отметим, каким образом происходит расчет процентов за снятие денег с карты.

Кто начисляет комиссию

Пластиковой картой сегодня никого не удивить. Студенты получают на нее стипендию, работники зарплату и т.д. При получении пластика с каждым клиентом подписывается договор. Согласно документу банк предлагает получать деньги без комиссии:

  • через «родные банкоматы»;
  • в кассе финансовой организации;
  • через банкоматы-партнеры.

В остальных случаях вам потребуется заплатить проценты за проведение операции. Что касается начисления комиссии, то ее устанавливает каждый банк, в отношении клиентов, которые совершают операцию по карте стороннего банка.

Для защиты интересов клиентов на законодательном уровне есть правило. Согласно правилу каждый клиент имеет право перед получением наличных узнать размер комиссии. Вся информация отображается на экране банкомата, услугами которого он воспользовался.

За какие платежи не берется комиссия

Несмотря на то, что банки желают получить как можно прибыли, есть услуги, которые клиенту предоставляются совершенно бесплатно. Специально для вас рассмотрим их.

Не нужно платить, если через сторонний банкомат вы перечисляете средства:

  • на номер мобильного телефона;
  • в счет оплаты некоторых услуг ЖКХ (к примеру, газ);
  • на электронный кошелек Яндекс Деньги;
  • для погашения кредита Тинькофф.

В остальных случаях будьте готовы заплатить процент за проведение операции. Его процент, на практике, не превышает 2% от суммы перевода.

Как рассчитывается

Безусловно, каждого держателя карты волнует вопрос: как рассчитывается размер комиссии? На самом деле, на практике используется три варианта ее начисления. Рассмотрим каждый.

Как рассчитывается:

  • Процент от суммыВсе финансовые компании устанавливают процент не только на получение наличных, но и пополнение. В первом случае ставка за обналичивание может находиться в диапазоне от 0,5 до 5% от снятой суммы.Что касается процента за пополнение, то зачастую он не превышает 1%. В результате этого пополнить карточный счет можно с минимальными потерями.Говоря про размер процента важно понимать, что он устанавливается внутренней политикой каждого банка. В результате этого банки обогащаются на законном основании.
  • От размера суммыТакой способ взимания платы сегодня редкость. Финансовые компании берут небольшой процент только в том случае, когда клиент получает крупную сумму в течение суток. На практике банки берут 0,5-1% если лимит по расходу превышает 100 000 рублей.
  • Фиксированная суммаНекоторые финансовые учреждения берут фиксированный платеж за каждую операцию. Его размер находится в диапазоне от 100 до 500 рублей за каждое получение наличных. Конечно, такой вариант получения денег выгоден тем, кто желает получить крупную сумму и сэкономить на обязательном сборе от стороннего банка.Однако не все так просто. Часто такие банкоматы ставят ограничение по сумме, которая доступна для снятия. К примеру, за один раз можно получить не более 10 000 рублей. Если вам необходимо получить 100 тысяч рублей, то потребуется 10 раз провести операцию. За каждую будет сниматься комиссия. В итоге гражданин может потерять существенную сумму.

Поэтому, прежде чем снимать деньги нужно посчитать процент в каждом случае и выбрать наиболее выгодный для себя. Это поможет вам сэкономить.

Почему где-то есть, а где-то нет

В последнее время все больше банков стали отказываться от комиссии или сводят ее процент к минимальному значению. Также не следует забывать про партнеров, число которых у каждого кредитора увеличивается. Благодаря партнерским отношениям клиенты могут бесплатно пользоваться услугами банкомата, на всей территории РФ.

Что касается наличия комиссии, то она присутствует если:

  • вы пользуетесь услугами банкомата, который не является партнером;
  • происходит получение денег с кредитной карты.

Что касается кредитных карт, то процент за получение денег снимается даже в родном банкомате. Это необходимо учитывать и для экономии использовать пластик только для оплаты товаров и услуг.

Комиссия за рубежом

Сегодня многие банки предлагают специальные карты для получения максимально бонуса за оплату товаров из категории «Путешествия и отдых». Делая выбор, стоит обращать внимание не только на размер этого бонуса, но и процент получения наличных.

Получая деньги за пределами РФ вы должны понимать:

  • Иностранный банк взимает процент, в размере 2-5% от суммы операции. Точный процент вы всегда можете уточнить по бесплатному телефону, который указан на банкомате.
  • Ваш банк, который выдал карту, может снимать дополнительную комиссию за такую операцию. Такое действие не исключение. Размер комиссии может также достигать нескольких процентов.
  • Учитывается конвертация. Как правило, деньги меняются по курсу того финансового учреждения, чьими услугами вы решили воспользоваться за пределами РФ.

Таким образом, вы рискуете заплатить каждому банку за проведение операции и плату за конвертацию. Получается, снимать деньги за границей не выгодно.

Если средства необходимы срочно, выгоднее через личный кабинет клиента отправить средства до востребования в местный банк или через систему денежных переводов.

Судебные споры

Часто можно услышать, что при выдаче наличных банк показал комиссию «0%», а после снял деньги за проведение операции. Что делать в таком случае?

В таком случае следует составлять жалобу и отстаивать свои права. Однако доказать обман со стороны финансовой компании будет не просто. Направить жалобу можно через официальный портал:

  • Центрального банка;
  • Роспотребнадзора.

Получив обращение, они в течение 3-5 дней проведут проверку и оповестят вас об их итоге. Если комиссия была снята не правомерно, то ее размер будет возвращен на счет карты в течение нескольких дней.

Также написать претензию можно в суд. Однако в данном случае потребуется предъявить доказательства. К примеру, сообщение от банка, в котором сказано что операция будет без комиссии.

На практике это сложный и длительный процесс. Зачастую граждане не выясняют отношения из-за «трех копеек» и просто в будущем не снимают деньги. В данном случае они придерживаются правила, что на ошибках люди учатся.

В завершение можно отметить, что снимать наличные с карты нужно правильно. Перед тем как воспользоваться услугами стороннего банкомата, нужно уточнить размер комиссии. Только после получения информации следует снимать деньги, если размер комиссии устраивает.

Для экономии средств получать средства лучше через банкоматы того банка, который выпустил карту. Также бесплатное снятие доступно через банкоматы партнеров. Кто является партнером, вы можете уточнить при получении пластика или по бесплатному телефону, который указан на оборотной стороне карты.

Источник: https://bankstoday.net/last-articles/chto-neobhodimo-znat-pro-komissiyu-za-poluchenie-nalichnyh-i-oplate-uslug-cherez-bankomat

Снятие наличных с карты Сбербанка: условия, процент

Проценты снятия наличных в банкомате

При снятии наличных с карты Сбербанка придется заплатить комиссию, если это кредитная карта или вы использовали банкомат чужого банка. Также есть нюансы обналичивания пластика за границей.

Снять наличные деньги с карты Сбербанка можно, как с дебетовой, так и кредитной. Разница будет в комиссии и лимите. Есть два основных способа обналичивания пластиковой продукции Сбербанка:

  • через банкомат;
  • через банк.

При этом это может быть устройство и отделение как Сбербанка, так и другого банка.

Снятие наличных через банкомат Сбербанка

Для снятия наличных денежных средств с помощью банкомата (терминал наличные не выдает!), следуйте такому алгоритму:

  1. Поместите карточку в специальный отсек терминала и введите ее пин-код;
  2. В экранном меню нажмите на опцию «Операции с наличными»;
  3. Далее кликните команду «Выдача наличных»;
  4. Затем выберите необходимую сумму или вбейте ее при помощи клавиатуры;
  5. Определитесь, нужен ли вам чек, соответственно нажав «ДА» или «НЕТ»;
  6. Заберите деньги из отсека для выдачи купюр.

Комиссия для дебетовых карт

Снятие наличных денежных средств с дебетовой карты Сбербанка через «родные» банкоматы не облагается комиссией. Суточный лимит:

  • для Классических карточек Visa, Mastercard, МИР — 150 000 рублей;
  • для Золотых Visa, Mastercard — 300 000 рублей.

Получить большую сумму, чем установленный лимит, через банкомат Сбербанка в течение суток невозможно. Устройство выдаст ошибку, а на третий раз карта будет заблокирована.

Комиссия для кредитных карт

Обналичивание кредитки через банкомат Сбербанка происходит по такой же схеме, однако комиссия за услугу значительно отличается. Процент составит 3% от суммы, но не менее 390 рублей.

Суточный лимит:

  • 50 000 — для классических кредитов;
  • 100 000 — для золотых кредиток.

Снятие наличных через банкомат другого банка

Снять наличные с карты Сбербанка можно не только в родном банкомате, но и через устройство самообслуживания, принадлежащее любому другому банку. В этом случае обналичивание происходит по схожему алгоритму (могут незначительно отличаться названия опций).

  • Для дебетовых продуктов Сбербанка Classic и Gold комиссия при обналичивании через «чужие банкоматы» 1% от суммы, но не менее 100 руб. / 3 USD / 3 EUR.
  • Для классических и золотых кредиток процент за снятие наличных через чужие банкоматы 4%, минимум 390 руб.

Суточные лимиты:

  • С дебетовой классической продукции можно снять до 150 000 рублей, а с золотой — до 300 000;
  • С кредитной классической до 150 000 рублей; с золотой — до 300 000.

Обналичивание карты через кассу банка

Снять наличные деньги с карты Сбербанка можно в отделении банка. Преимущество такого способа в повышенном лимите в сравнении с банкоматом. Минусом же будет потраченное время на простой в очереди. Итак, деньги можно снять с дебетовой ли кредитной карты.

Комиссия за снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка через любое его отделение отсутствует при условии соблюдения лимитов:

  • для классических карточек — до 150 000 рублей без комиссии;
  • для золотых — до 300 000 рублей без комиссии.

При необходимости снять большую сумму придется заплатить 0,5% от суммы, превышающей лимит.

Снять наличные с пластика Сбербанка можно и через отделение любого другого банка. Комиссия при этом для дебетовых карточек 1% от суммы, но не менее 100 рублей. Для кредитных — 4% от суммы, но не менее 390 рублей.

Снятие наличных с карты Сбербанка за границей

При решении снять наличные деньги с карты Сбербанка за границей важно помнить не только о комиссии и установленных лимитах, но и дополнительном налоге для Visa, который действует в Европе.

Снятие наличных с карт Сбербанка за границей облагается таким же налогом, как и при обналичивание через кассу или банкомат «чужого» российского банка + налог за Visa.

Итак, получить деньги через банкомат за границей:

  • с дебетовой продукции можно под 1% + налог за Visa;
  • с кредитной под 4% (не менее 39 рублей) + налог по Visa.

Лимит для классических и золотых дебетовых карт составляет 150 000 рублей в сутки, а для кредитных карт Голд и Классик — 300 000 рублей в день.

Можно ли обналичить карту Сбербанка без комиссии?

Снять наличные с карты Сбербанка можно только при условии, что она дебетовая и вы обратились в отделение Сбербанка или используете «родные» банкоматы для этих целей.

С кредитки снять наличные без комиссии не представляется возможным. Даже при действии льготного периода банк взимает процент за обналичивание плюс начисляет процентную ставку по договору. Снятие наличных с карты во время льготного периода не относится к операциям по оплате, поэтому процент начисляется безоговорочно.

На заметку! Чтобы получить деньги с карты без комиссии, можете оплатить за кого-то товары в магазине и получить потраченную сумму от друзей наличными.

Правда, если это была кредитка и срок льготного периода по ней уже закончился банк начислит процент за использование заемных средств, а это уже не так выгодно.

Быстрая форма заявки Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Источник: https://sber-navigator.ru/bankovskie-karty/operacii-po-kartam/kakoy-protsent-za-snyatie-nalichnyh-s-karty-sberbanka.html

Лимит снятия наличных в банкомате: комиссия (процент) за снятие

Проценты снятия наличных в банкомате

Число владельцев пластиковых карт растет в каждом банке. Одним из главных привлекательных моментов пользования этими платежными средствами является возможность в любое время снять наличные. Благо банкоматов в каждом городе немало, всегда можно найти аппарат для совершения операции.

Однако существуют определенные ограничения в пользовании картами. К ним, прежде всего, относятся лимит снятия наличных, позволяющие снимать не более максимально определенной суммы. Не нужно сбрасывать со счетов и комиссионные, которые взимают финансовые организации за выдачу наличных.

Ограничения снятия наличных в банкомате

Банковскими учреждениями устанавливаются различные виды лимитов для клиентов, желающих взять наличные в банкомате. Ограничения могут предусматриваться для снятия средств за одну операцию, сутки или месяц.

Максимальные суммы различаются в финансовых компаниях. Разрешенный размер отличается и для карт разного статуса. Это позволяет стимулировать интерес клиентов к более статусным вариантам.

С платиновых, золотых карт позволяется снимать больше средств, нежели со стандартных или классических видов.

Определенные нюансы могут предусматриваться и для получения средств по карточке с банкоматов, принадлежащих другим банкам. Ограничения в снятии наличных являются одним из способов снижения рисков мошенничества и незаконных обналичиваний средств.

Определение максимальной суммы получения наличных в чужих банкоматах связано с желанием финансовых учреждений не нести лишних расходов на инкассации.

Причиной лимитов также являются требования международных финансовых систем увеличивать страховой депозит, если снимаются солидные суммы наличных.

Комиссия за снятие наличных

Комиссионные, которые взимаются за снятие наличных с карточки, являются одной из существенных статей дохода финансовых организаций. Величина процентов, вид отчислений определяется банком, поэтому в разных учреждениях условия могут иметь существенные отличия.

Комиссионные колеблются в диапазоне 0,5-5% от снимаемых средств. В большинстве своем эти снятия применяются только при получении наличных в банкоматах других банков. Со своих клиентов финансовые компании либо не взимают проценты, либо назначают минимальные суммы.

Не всегда комиссионные рассчитываются со снимаемых сумм. Банк может установить небольшой процент, но установить нижний предел. К примеру, комиссионные составляют один процент, но наименьшая сумма – 150 рублей. Этот показатель банки могут менять регулярно.

Поэтому за комиссионными нужно следить, чтобы избежать потерь.

Лимит снятия наличных в банкоматах Сбербанка

Сбербанк устанавливает максимальные суммы, независимо от того, получает клиент средства в банкомате своего или чужого банка.

Однако при снятии средств в аппаратах, принадлежащих иным финансовым учреждениям, снимаются комиссионные. Сбербанк стимулирует интерес своих клиентов к безналичным операциям.

Поэтому лимиты понижаются постоянно. Но пока максимальные суммы достаточно большие, исключают проблемы.

Лимит снятия наличных отличается для карточек разного статуса, предусмотрены ограничения на количество наличных в месяц для рублевых, долларовых и евро-счетов.

С карт любого вида, кроме золотых и платиновых, наличными можно снимать до пяти миллионов рублей, двести тысяч долларов и 150 тысяч евро. Обладатели золотых карточек Виза и Мастер Кард могут взять наличными 10 миллионов рублей, 400 тысяч долларов и 300 тысяч евро.

Платиновые карты позволяют снимать 50 миллионов рублей, полтора миллиона долларов, миллион евро в месяц.

Сбербанк комиссия (процент) за снятие наличных

Владельцам пенсионных, зарплатных, социальных карт Сбербанка, получая наличные средства в «родном» банкомате, никаких комиссионных платить не придется. При получении средств в аппаратах других банков взимается процент от суммы, который может составлять до 1%.

Минимальная сумма выплаты – 100 рублей. Обладателям кредитных карт за получение наличных комиссионные нужно платить в любом случае. Если деньги снимаются в банкомате Сбербанка, начисляется три процента, в аппаратах других банков – четыре процента.

В обоих вариантах предусмотрена минимальная сумма комиссионных – 199 руб.

Лимит снятия наличных в банкоматах ВТБ

В банке ВТБ 24 лимиты ограничивают снятие наличных средств с карточек в течение суток и на протяжении месяца. Как и в Сбербанке, максимальные суммы имеют зависимость от статуса карт. Финансовая компания предлагает их клиентам в трех вариантах: классические, золотые и платиновые.

В течение суток обладатель классической карты может получить в банкомате, например с карты по вкладу ВТБ 24 до 100 тысяч рублей. Золотой вариант дает возможность снять до 200 тысяч рублей, а платиновый – 300 тысяч рублей. Месячное ограничение составляет: 1, 2, 3 миллиона рублей для классических, золотых и платиновых карт соответственно.

Если требуется снять наличные средства в долларах, евро, другой валюте, лимит рассчитывается по курсу обмена, сложившемуся на данный момент.

ВТБ комиссия (процент) за снятие наличных в банкоматах

Размер комиссионных отчислений при снятии наличных средств в банкоматах зависит от видов и статусов карт. Зарплатные, дебетовые варианты при получении денег в аппаратах, принадлежащих банку ВТБ 24, позволяют обойтись без процентов.

В случае необходимости снять средства в банкоматах других финансовых учреждений комиссионные составят 1%. Предусмотрена минимальная сумма отчислений для классических карт в размере 50 рублей, а для золотых и платиновых вариантов – 300 рублей.

Пользователям кредитных классических карт, снимающим наличные в «родном» аппарате, нужно заплатить комиссионные в размере 1%, но не менее 50 рублей. С обладателей золотых и платиновых кредиток снимается 5,5% от суммы, независимо от принадлежности банкомата. Минимальные комиссионные составляют 300 рублей.

Лимит снятия наличных в банкоматах Альфа-банка

Максимальные суммы наличных, которые могут снять в течение дня, месяца в банкоматах клиенты Альфа-банка зависит от видов пластиковых карт.

Для вариантов: «Базовый», «Класс», «Стиль», «Он-лайф» лимит на месяц составляет в рублях 750 тысяч, в евро 20 тысяч, а в долларах – 25. Обладателям карт «Комфорт» разрешено снимать наличными 1 млн. 250 тыс.; 33,5 тыс. евро или 41,5 тыс. долларов.

Владельцы варианта «Максимум» в месяц могут через банкомат получить до 1,5 млн. рублей, 40 тыс. евро или 50 тыс. долларов.

Независимо от статуса пластиковой карты в течение суток она позволяет в сутки снимать до 150 т.р. Если требуется валюта, лимит переводится в доллары, евро в зависимости от действующего курса.

Эти ограничения предусмотрены для клиентов, которые пользуются банкоматами «Альфа-банка. Можно снимать средства и в аппаратах, принадлежащих партнерам. Но в некоторых из них имеются определенные ограничения.

К примеру, в МКБ и РосБанке нельзя обналичить более 100 тысяч рублей в сутки.

Альфа-банк комиссия (процент) за снятие наличных в банкоматах

Комиссионных отчислений при получении наличных в банкоматах Альфа-банк не предусмотрено. Исключение составляют случаи, когда клиент хочет снять средства в другой валюте. Эта операция потребует выплаты 5% от общей суммы.

У Альфа-Банка имеются финансовые учреждения-партнеры. Снимая наличные в банкоматах этих компаний, также можно обойтись без комиссионных отчислений. К ним относятся: «Уральский банк», МДМ, Россельхозбанк, РосБанк. Получение средств в иных аппаратах потребует выплаты до 1,25%. Минимальные отчисления составляют до 119 рублей.

Лимит снятия наличных с карт Тинькофф банка

Снять наличные с карт Тинькофф банка — можно бесплатно, за фиксированную комиссию или за проценты от суммы снятия денежных средств.

Бесплатно

  • До 150 000 рублей за расчетный период при сумме операции от 3 000 рублей и выше.
  • До 5 000 долларов за расчетный период при сумме операции от 100 долларов и выше.
  • До 5 000 евро за расчетный период при сумме операции от 100 евро и выше.

За фиксированную комиссию

  • До 150 000 рублей за расчетный период при сумме операций до 3 000 рублей — размер комиссии 90 рублей.
  • До 5 000 долларов за расчетный период при сумме операций до 100 долларов — размер комиссии 3 доллара.
  • До 5 000 евро за расчетный период при сумме операций до 100 евро — размер комиссии 3 евро.

За проценты от суммы снятия наличных

  • Свыше 150 000 рублей за расчетный период — 2%, минимум 90 рублей.
  • Свыше 5 000 долларов за расчетный период — 2%, минимум 3 доллара.
  • Свыше 5 000 евро за расчетный период — 2%, минимум 3 евро.

Суточные лимиты банкоматов банков-партнеров Тинькофф банка

Российские банки-партнеры самостоятельно устанавливают ограничения по картам банка Тинькофф в своей сети банкоматов. Чаще всего лимиты по картам Тинькофф банка указаны в самом банкомате. И перед тем как снимать деньги с карты Тинькофф в банкомате, ознакомьтесь с комиссией ,банка-партнера Tinkoff Bank.

Задайте свой вопрос по картам нашему юристу бесплатно

Есть вопрос по карте? Недовольны работой банка или банкоматом? Напишите свой вопрос нашему юристу и получите бесплатный ответ в течение нескольких минут.

Основные проблемы которые возникают у наших читателей с банкоматами

  1. Банкомат не выдал средства или выдал сумму меньше;
  2. Банкомат отказался возвращать банковскую карту (застряла или сбой программного обеспечения).

Для возврата карты или суммы денежных средств, придется писать претензию в банк. Как грамотно составить претензию ответит наш юрист. Напишите ему!

Источник: https://i-jurist.ru/limit-snyatiya-nalichnykh-v-bankomate/

Комиссия Сбербанка за снятие наличных

Проценты снятия наличных в банкомате

Десятки, если не сотни тысяч граждан пользуются дебетовыми и кредитными картами Сбербанка, поэтому вопросы об обналичивании платежных средств всегда актуальны. Процент за снятие наличных в Сбербанке зависит от типа карты, от обслуживающего ее банка, от суммы операции и других параметров. В них и разберемся.

Какая комиссия Сбербанка за снятие наличных устанавливается, лимиты и ограничения на эти операции. Ситуация с картами самого Сбера, с карточками сторонних банков. Какой процент будет взят, если речь идет об обналичивании кредитки. Ответы на важные вопросы на Бробанк.ру.

Обналичивание дебетовых карт Сбербанка

Для начала рассмотрим процесс снятия денег с карт самого Сбербанка. Понятно, что если использовать устройства самого банка, то никакой комиссии не будет. Но для каждой дебетовой карты Сбер устанавливает определенные тарифы. И в них указаны ограничения по обналичиванию. Есть суточный, ежемесячный лимит, а также лимиты на снятие именно через банкомат.

Точную информацию найдете в тарифах на обслуживание своей карточки.

Также информация о комиссиях и ограничениях располагается на сайте Сбербанка. На сегодня действуют следующие моменты:

  • Моментальная. По ней установлены самые невысокие лимиты, что связано с особенностями продукта: карта неименная, выдается моментально и действует всего 3 года. В банкоматах Сбера с нее можно снять не больше 50000. Более высокие суммы снимаются через кассу, и сверх 50000 банк возьмет комиссию в 0,5%. За месяц без комиссии можно снять не больше 100000 рублей.
  • Классические и Молодежная. Это уже стандартные карты, поэтому лимиты выше. В банкоматах обслуживающего банка можно снять за день не больше 150000 рублей. Более весомые суммы снимаются через кассу, с суммы превышения берется комиссия в 0,5%. Без комиссии в своих банкоматах можно снимать до 1,5 миллионов руб.

Дебетовая карта Классическая Сбербанк750р/1 год, 2й:450РСпасибо:До 30%% на остаток:НетСнятие:0 руб.ПодробнееДебетовая карта Молодёжная СбербанкСтоимость/год:150РБонусы:СПАСИБО% на остаток:НетСнятие:0 руб.Подробнее

  • Золотые. Если вы — держатель такого продукта, лимиты будут повышенными. В банкоматах за день можно снять бесплатно до 300000. Если нужно снять больше — обращайтесь в кассу, за превышение лимита возьмутся стандартные 0,5%. Лимит на бесплатное снятие — 3000000 в месяц.

Золотая дебетовая карта СбербанкСтоимость/год:3 000РБонусы:СПАСИБО% на остаток:НетСнятие:0 руб.Подробнее

  • С большими бонусами и Аэрофлот Signature. Продукты привилегированнее, поэтому и тарификация соответствующая. Бесплатно в терминалах можно снимать до 50000 в сутки, сумма бесплатного снятия за месяц в кассах и банкоматах — 5 миллионов. Превышение лимитов — 0,5% от суммы.

Карта с большими бонусами СбербанкСтоимость/год:4 900РБонусы:СПАСИБО% на остаток:НетСнятие:0 руб.ПодробнееЗолотая дебетовка Сбербанк АэрофлотСтоимость/год:3 500РБонусы:СПАСИБО% на остаток:НетСнятие:БесплатноПодробнее

Если снимать деньги с дебетовых карт Сбербанка через кассы или устройства сторонних организаций, берется небольшая комиссия в 1%, но не меньше 100-150 рублей.

Для бесплатного снятия пользуйтесь собственными устройствами банка. Благо, что эта компания обладает самой большой сетью банкоматов среди банков РФ. Карту устройств можно увидеть на сайте Сбера. Если оно нужно для внесения наличных, выбирайте в фильтре соответствующую функцию. Пополнение карт Сбербанка проводится бесплатно.

Снятие с кредитных карт

Кроме дебетовых карт Сбербанк предлагает гражданам и ассортимент кредитных. Это карты с подключенной кредитной линией. В основном кредитки предназначаются для безналичных операций, ими можно расплачиваться в магазинах и интернете без комиссии, ими можно пользоваться для оплаты за границей. Но что касается обналичивания, тут без комиссии не обойтись.

Все банки, выпускающие кредитные карты, устанавливают комиссионные за обналичивание линии кредита. Исключения есть, но встречаются крайне редко. Сбер таким исключением не является. В Сбербанке комиссия за снятие средств берется всегда вне зависимости от того, через свой или чужой банкомат проводится операция.

Комиссии следующие:

  • если операция проводится через кассу или банкомат самого Сбербанка или его дочерних организаций — 3%, минимально 390 рублей;
  • при использовании устройств любых других банков — 4%, минимально 390 рублей;
  • переводы через онлайн-банкинг на другие карты Сбера приравниваются к обналичиванию, поэтому за них взимается плата в 3%, минимально 390 рублей.

По кредитным картам Сбербанк также устанавливает лимиты на снятие, они зависят от того, какой именно картой пользуется клиент. Если это Моментум — 150000 рублей в сутки, Классическая — тоже 150000, Золотые — 300000, Премиальные — 500000.

Классическая кредитка СбербанкКред. лимит:600 000РПроц. ставка:23,9%Без процентов:До 50 днейСтоимость:От 0 руб.ПодробнееЗолотая кредитная карта СбербанкКред. лимит:600 000РПроц. ставка:23,9%Без процентов:До 50 днейСтоимость:От 0 руб.

ПодробнееПремиальная кредитка СбербанкКред. лимит:3 000 000РПроц. ставка:21,9%Без процентов:До 50 днейСтоимость/год:4 900 руб.Подробнее

Комиссия берется сверх снимаемой суммы.

Например, если вы снимаете 10000 через устройства Сбера, со счета спишется 10390 рублей, банкомат выдаст 10000.

Так что, если рассматривать сколько комиссия за снятие наличных в случае с кредитками, она довольно высокая. Но примерно такие же тарифы действуют и в других банках. Поэтому, если вам нужны именно наличные, лучше оформлять потребительский кредит. Обналичивание кредитки — дорогое удовольствие.

Использование банкоматов Сбера для обналичивания “чужих” карт

Банкоматы Сбербанка — универсальные устройства, которые принимают все банковские карты, обслуживаемые системами МИР, Маэстро, Виза, Мастеркард. Даже если платежное средство обслуживается не Сбером, его клиент может использовать банкоматы этого банка для получения наличности.

Операция проводится стандартным образом:

  • Подходите к банкомату, вставляете карту, вводите ПИН-код. Карта будет распознана, несмотря на стороннее устройство.
  • Вылезет меню: выбирайте, что хотите сделать. Можно запросить баланс или снять деньги.
  • При снятии выбираете сумму, но терминал сразу укажет на предельный лимит разовой операции, больше снять невозможно.
  • Устройство выдает деньги и возвращает карту. Если подключен СМС-банк, вы сразу получаете уведомление об операции и текущем состоянии счета.

За раз в банкомате Сбербанка со сторонних карт можно снять не больше 5000 рублей. Если нужна более весомая сумма, придется выполнять операцию несколько раз.

При снятии со сторонних платежных средств всегда берется комиссия. Исключения — только те банки, которые являются партнерами Сбербанка, они пользуются устройствами на общих условиях, как в своем родном банкомате.

Комиссию в этом случае устанавливает не Сбербанк, а организация, которая обслуживает карту. Так что, смотрите информацию в своих тарифах. Некоторые банки выпускают дебетовые продукты с возможностью бесплатного обналичивания везде, тогда никаких комиссионных не будет.

Например, такой продукт предлагает Рокетбанк. Он не имеет собственной сети устройств, поэтому позволяет своим клиентам снимать средства бесплатно в любых банкоматах. Лимит на бесплатные операции — 15000-60000 рублей в месяц в зависимости от типа дебетовой карты.

Дебетовка Рокетбанк Уютный космосСтоимость/год:0РКэшбек:1-10%% на остаток:5,5%Снятие без %:150 000 руб.Подробнее

Снятие с чужих кредитных карт

И это тоже возможно, тип карты значения не имеет. Но прежде чем совершить операцию, узнайте у обслуживающего банка, какие комиссионные предусмотрены договором. Операция будет платной, исключения встречаются крайне редко. Сбербанк какую-то свою плату за транзакцию не берет.

Снимая деньги с кредитки, обратите внимание на то, что многие банки исключают такие операции из тех, что попадают в льготный период. Кроме того, за них может начисляться повышенный процент, например, такая политика назначения ставки действует в Тинькофф.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/brobank/komissiia-sberbanka-za-sniatie-nalichnyh-5d89bd025ba2b500b0fd17bd

Комиссия в банкоматах. Какие банкоматы без комиссии?

Проценты снятия наличных в банкомате

Спектр банковских услуг, которые нам могут предложить, постоянно увеличивается. И сегодня практически каждый имеет пластиковую карточку, которой можно рассчитываться без использования наличных и снимать с нее деньги для своих нужд.

Часто бывает так, что самый близкий к нашему дому или работе банкомат принадлежит другой финансовой организации.

Но снятие наличных необходимо прямо сейчас. Какой процент мы заплатим банку и для чего мы это делаем?

За что мы платим?

Снятие наличных в банкомате проводится со списанием с карты некоторой суммы комиссии, что часто становится неприятным сюрпризом для клиента банка. Чтобы не попасть в такую ситуацию, вам необходимо научиться находить «свои» банкоматы.

Это такие терминалы самообслуживания, которые принадлежат банку, выпустившему вашу дебетовую или кредитную карту. Часто снятие в них наличных проводится без комиссии, но только не по кредитным картам.

Банк считает, что вы должны использовать деньги только для безналичных расчётов, поэтому на обналичивание денег установлена комиссия от 2 до 5% в среднем.

Все остальные банкоматы принадлежат другим банкам и для вас они «чужие». Есть несколько неприятных моментов:

  1. В договоре обычно прописан не только процент комиссии, который с вас снимут, но и минимальная сумма, которую вы заплатите банку независимо от того, сколько вы решили обналичить;
  2. Часто заплатить процент нужно не только банку, но и некоторым платёжным системам, о чем знает далеко не каждый клиент.

Комиссии и их разновидности

Комиссия в банкоматах – это оплата, которая включает в себя:

  1. Услуги банка, который доставил деньги к определенному терминалу самообслуживания;
  2. Услуги кассиров, которые пересчитывали их;
  3. Услуги инкассаторов;
  4. Стоимость арендованной под банкомат площади.

Именно комиссия – это второй по величине источник доходов банковской организации после кредитных процентов. Размер этой суммы может колебаться у разных банков и за предоставление разных услуг (один банк за конкретную услугу может брать деньги, а второй – нет).

Поэтому у вашей кредитной организации нужно заранее уточнить всю необходимую информацию, чтобы не попасть впросак, если снятие денег с карты выйдет намного дороже, чем вы ожидали.

Все комиссии бывают обоснованными и навязанными. В первую категорию входят:

  1. Суммы за денежные переводы и снятие наличных с карты;
  2. Снятие денег в банкоматах других организаций;
  3. Конвертация валюты и пр.

Навязанные – это плата за те услуги, которые в идеале уже включены в стоимость основной услуги и являются неотъемлемой ее частью:

  • Рассмотрение заявки клиента.
  • Выдача ему кредита или отказ в этом.
  • Предоставление всей информации по задолженности или счету клиента.
  • Услуги консультанта.

Какие банкоматы без комиссии можно использовать для снятия налички, мы рассмотрим далее. Помните, что снятие процента может также производиться за услугу «мобильного банкинга».

Она может быть полезной с точки зрения безопасности, если вы активным образом используете карту, в том числе и для безналичных расчётов или покупки товаров через интернет. За использование такого сервиса с вас ежемесячно будет взыматься комиссия.

Размер комиссии в популярных банках

В таблице собрана подробная информация, какая комиссия в банкоматах установлена, поэтому вы можете смело ее использовать, чтобы получить возможность тратить меньше при снятии денег с карты.

Комиссия за снятие кредитных средств в банкоматах

В банкоматах своего банкаВ банкоматах банков-партнеров

В других фин. организациях

Альфа-Банк3,90%3.90%3.9% Минимальная сумма — 300 руб.
Банк Авангард

Если не превышать лимит до 300 тыс. руб./мес. – 3%

До 300 тыс. руб./мес. — 3.5%; свыше 300 тыс. до 10 млн руб. — 5.5%;До 300 тыс. руб./мес. — 4.5%; Минимальная комиссия равна 150 ру.
ВТБ244,90%4.9%. Минимальная сумма — 300 руб.4.9%. Минимальная сумма — 300 руб.
Газ энергобанк2.9%. Минимальная сумма — 300 руб.2.9%. Минимальная сумма — 300 руб.2.9%. Минимальная сумма — 300 руб.
Ренессанс Кредит2,9% + 290 руб.2.9% + 290 руб.2.9% + 290 руб.

Русский

Стандарт

4,9%, мин. 100 руб.4.9%. Минимальная сумма — 100 руб.
Сбербанк3%3% (в дочерних банках)4%. Минимальная сумма — 100 руб.
Смартбанк0,40%0,70%1%. Минимальная сумма — 90 руб.
Уралсиб

2%. Минимальная сумма — 300 руб.

2%. мин. 300 руб.2%. Минимальная сумма — 300 руб.

Юни Кредит Банк

3%. Минимальная сумма — 325 руб.

3%. мин. 325 руб. (в дочерних банках)

4%. Минимальная сумма — 325 руб.

Другие банки:

При наличии доступа к сети вы можете просмотреть схему любого города с помощью специального сервиса.

На такой карте подробно указаны адреса банкоматов, где с пользователей не взымается комиссия, однако такой метод действенен только в том случае, если деньги вам нужны не срочно.

Крупным банкам страны обычно хватает «родных» банкоматов, где вы легко сможете снять наличные без комиссий или заплатив минимальный процент.

Как минимизировать комиссию?

Многие банки сегодня отменяют комиссию при снятии наличных в родных и чужих банкоматах либо же снимается процент только с случае снятия денег в не родном банкомате.

Это способствует тому, что доверие пользователей к такой финансовой организации возрастает и люди стараются больше пользоваться предложенными банковскими услугами.

Это правило обычно касается дебетовых карт, для которых популярные банки часто не устанавливают процент при снятии налички. Владельцам кредиток пока что придется платить фиксированный процент банку.

При этом некоторые аналитики твердо уверены в том, что в ближайшем будущем нас ждет полный отказ банков от использования комиссии, но сегодня такой исход еще маловероятен.

Поэтому чтобы тратить как можно меньший процент за снятие сумм в терминалах, пользуйтесь такими рекомендациями:

  • Попросите у менеджера вашего банка список всех банкоматов города и банков-партнеров, снятие наличных у которых либо бесплатное либо происходит за минимальный процент;
  • Старайтесь снимать более крупные суммы и только в той валюте, в которой эмитирована карта. Иначе придется заплатить и за конвертацию;
  • Чужие банкоматы могут снимать с вас некоторые суммы даже за просмотр остатка по карте.

Ознакомьтесь с предложениями банков

Карта с кэшбэком в РосбанкеОформить карту
  • Кэшбэк до 7% – на выбранные категории;
  • Кэшбэк 1% – на все покупки;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Бонусы, скидки на товары и услуги от VISA;;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно;
  • До 4 разных валют на 1 карте.
Карта от Юникредит БанкаОформить карту
  • До 5% кэшбэка;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Обслуживание карты – бесплатно;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
Карта от банка ВосточныйОформить карту
  • До 7% кэшбэка;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Обслуживание карты – бесплатно;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
Карта от Хоум Кредит БанкаОформить карту
  • До 10% кэшбэк у партнеров;
  • До 7% годовых на остаток по счету;
  • Снятие средств в банкоматах без комиссии (до 5 раз в месяц);
  • Технология Apple Pay,Google Pay и Samsung Pay;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Дебетовая карта от Альфа банкаОформить карту
  • Кэшбэк до 10% от заправок на АЗС
  • Кэшбэк до 5% от счетов в кафе и ресторанах
  • Кэшбэк до 1% от всех остальных покупок
  • До 6% годовых на остаток
  • Обслуживание карты – бесплатно;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Карта от Тинькофф банкаОформить карту
  • До 6% на остаток по счету
  • Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира;
  • Cashback до 30% за покупки по спецпредложениям;
  • Для граждан любых стран;
  • Обслуживание карты бесплатное при наличии 30.000 на счете;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк;
  • Снятие средств в банкоматах без комиссии.
Карта от РайффайзенбанкаОформить карту
  • Выписки по карте – бесплатно;
  • Стоимость обслуживания от 0 рублей;
  • Комиссия за перевод от 0 рублей;
Карта от банка ОткрытиеОформить карту
  • Кэшбэк 3% на все!;
  • Стоимость обслуживания от 0 рублей;
  • Комиссия за перевод от 0 рублей;

Источник: https://moneybrain.ru/banki/komissiya-v-bankomatah/

Советы юриста
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: